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Fed示警銀行信用緊縮開始 經濟衰退恐成真

  • 時間:2023-05-09 18:03
  • 新聞引據:、金融時報、華爾街日報
  • 撰稿編輯:陳文蔚
Fed示警銀行信用緊縮開始 經濟衰退恐成真
美國矽谷銀行(Silicon Valley Bank ,SVB)倒閉所引起的一連串效應,引發金融機構授信逐漸緊縮,也加劇市場擔憂經濟衰退的風險升高。(AFP)

英國《金融時報》報導,根據美國聯準會(Fed)針對銀行業的一份調查顯示,在擔心貸款損失增加以及客戶提取存款轉趨積極,美國銀行業正計畫今年內開始緊縮貸款標準。而《華爾街日報》則引述芝加哥聯邦儲備銀行總裁古爾斯比(Austan Goolsbee)看法認為,銀行業已經開始緊縮貸款,政府舉債上限問題將讓Fed決策更困難,經濟衰退可能發生。

《金融時報》報導,根據Fed一份針對銀行貸款業務高層官員意見調查(Sloos)結果顯示,擁有至少2500億美元資產的大型銀行將潛在貸款放緩歸咎於不確定的經濟景氣。Fed調查報告寫道,與大型銀行相比,中型銀行(資產在500億美元至 2500億美元之間)和其他銀行更頻繁地將對其流動性、存款外流和融資成本的擔憂作為收緊放款政策的理由。

此外,美國銀行業為留住存款戶,一些銀行則是採取提供更高儲蓄帳戶的收益率,也導致利潤率遭到壓低。

銀行倒閉潮加劇信用緊縮情勢

Sloos 的結果顯示,在 2023年首季,銀行撤回了商業和工業貸款、房地產貸款和消費貸款。有四分之三的受訪者還表達了對借款人抵押品價值下降的擔憂。華爾街銀行越來越擔心商業地產價格下跌,尤其是在Covid-19大流行之後形成的遠端工作趨勢,恐嚴重打擊商辦。

芝加哥聯邦準備銀行總裁古爾斯比 (Austan Goolsbee) 8 日則表示,在銀行業動盪影響下,他認為「授信緊縮或至少授信收緊已經開始了。」特別是在過去兩個月數家銀行倒閉後的信貸情勢下。

儘管古爾斯比在上周5月的聯邦公開市場委員會(FOMC)投票支持升息 1 碼 (25 個基點),但他認為,信貸緊縮過程已經開始,加上舉債上限問題可能會讓Fed工作更困難,經濟衰退有可能發生。

古爾斯比認為,Fed 決定未來貨幣政策時,必須把最近的銀行業壓力和授信情況納入考量,但現在決定6月是否應該暫停升息,為時過早。古爾斯比表示:「我們必須釐清透過信貸情勢完成了多少貨幣政策工作,並且記得這將不會在全美國平均分布。」

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