美國聯準會(FED)在美國時間17日傍晚發出新聞稿，列舉台灣公股銀行兆豐在美國紐約、芝加哥及矽谷3家分行，違反美國反洗錢防制或法遵等相關規定，開出共2,900萬美元的罰單。同一時間，台灣今天(18日)清晨6時半，兆豐也在台灣證券交易所舉行重大訊息說明會，說明事由。兆豐表示，這是源自2016年的檢查報告缺失，遭不同監理機關裁罰，在美的國際大型銀行也都有此案例，但(FED)在裁罰令中，也特別肯定兆豐在過去一段時間，對相關缺失改善的努力。

公股行庫兆豐銀行紐約分行2016年因為違反美國洗錢防制缺失，遭美國紐約州金融署(NYDFS)重罰1.8億美元、約新台幣57億，事隔1年多，美國聯邦準備理事會(FED)又因為舊案，裁罰兆豐紐約、芝加哥、矽谷等3家分行共2,900萬美元，約合新台幣8.7億。
兆豐金控18日清晨6時半和美國同步，在證交所舉行重大訊息說明會，說明事由。兆豐金控總經理楊豊彥表示，2015年3月美國紐約州金融署(NYDFS)對兆豐紐約分行進行年度例行業務檢查後，於2016年2月出具檢查報告並列出重大內控缺失，當時美國聯邦準備理事會(FED)下轄的美國聯邦儲備銀行(FRB)曾派員前來溝通暸解，但沒有獲得滿意結果，事後兆豐就已得知，當時FED已有準備對兆豐進行裁罰。
楊豊彥也指出，根據美國的法制，FED和各州監理機關，都可對同一缺失進行裁罰，國際型的大型銀行，也有曾遭美國聯邦準備理事會及紐約州金融署裁處的紀錄。楊豊彥說：『(原音)曾極力爭取免罰，但FED認為本行紐約、芝加哥以及矽谷3分行，在2016年的檢查報告，都有防制洗錢法令的缺失，為了公平，公開的監理原則，必須予以裁罰。但是在裁罰令中，也特別肯定本行加強公司治理的強化，營運監督與法遵計畫的決心，顯示FED已瞭解本行的改革努力。』
兆豐也強調，對於過去在美國相關法令遵循制度與管理機制缺失，遭國外主管機關裁罰，引發社會輿情關注，深感抱歉，但已全力改善，只是各項改善措施涉及制度面、系統面及執行面等基礎建設建置，非一蹴可幾。未來仍會持續投入資源與人力，配合國外主管機關的規定與要求，落實執行改善計畫。