亞太洗錢防制組織(APG)評鑑進入倒數，金融業者對於民眾各項服務愈來愈嚴格。像是在銀行租用保險箱，如果客戶頻繁開關，或是租用多個，銀行都會有後續的調查措施。另外像是大額存款或是購買保單，如果不能夠明確或是提出證據交代資金來源，業者甚至可以拒收存款和不承作保單業務。有金控就直言，業績確實因此受到影響。

為力拚11月新一輪的洗錢防制評鑑，行政院預計13日將通過「洗錢防制法」修正案，打算將非金融機構比照金融業納入風險評估範圍，包括會計師、律師，只要是非金融業但有處理公司併購案等相關業務，都須定期提交風險評估報告。
為防堵洗錢，金管會和銀行公會去年就先針對銀行發布多項規定，各銀行也逐步落實。兆豐銀行就表示，現在收取存款，如果對方是法人或是團體，就會要求提供持股25%以上的股東身分，並進行登錄。如果民眾有大額存款，也會要求提供證明，如果真的是中大獎，也必須要有收據佐證。
除了銀行，保險業者參與洗錢防制，也面臨到手的業績可能就此報吹。國泰金控總經理李長庚指出，大額保單被列入高風險，所以業者會尋問客戶較多問題，不僅客戶不高興，也常會抱怨，業績難免受到影響。李長庚說：『(原音)我就先了解你的資金來源，譬如你計程車司機，跟我買2億的保單，我一定會問你錢從那裏來。譬如是家裡的遺產等，怎會突然有2億，如果存款，錢是從那裏匯進來，這個一定會查。而且就有很多客戶就不高興。』
不過，金融業者也強調，尋問這麼多，真的不是要找麻煩，而是因為有太多來路不明的「贓款」，透過金融業進一步「漂白」，因此為了防範洗錢，也只能多拜託客戶體諒了。