顧立雄：分次提領現金未逾50萬若可疑銀行仍得申報 - 新聞

立法院財政委員會今天(25日)上午針對巨額現金提領或遺失查察的通報機制與後續調查，並以日前在高鐵拾獲鉅款的處理方式為例，邀請相關首長報告備詢。金管會主委顧立雄表示，目前在疑似洗錢的交易態樣中，如果是故意的分次提領，且具可疑性，即使一次沒有超過新台幣50萬元，銀行還是要申報。

民進黨立委陳明文日前在高鐵上遺失新台幣300萬元現金，儘管陳明文已出面說明，且此案已進入司法程序，外界仍有諸多質疑。立法院財政委員會25日邀請相關首長，針對有關巨額現金提領或遺失查案的通報，提出相關報告並備詢。

高鐵董事長江耀宗也還原當天事件發生經過。江耀宗說：『(原音)當天列車12點10分到達南港站，外包清潔人員拾獲一只登機箱，交給站務同仁，站務同仁發現內含，就送到派出所協助清點，接著有失主來電協尋，經過相關程序之後，清點結束登入完成入庫，然後失主透過協尋的程序領取。』

對於國民黨立委質疑高鐵為何沒有報案？江耀宗表示，高鐵公司對於拾獲遺失物有一定程序，如果是危險物才會報案。

至於陳明文分次提領300萬現金是否違反洗錢防制相關規定？金管會主委顧立雄表示，目前在疑似洗錢的交易態樣中，如果是故意分次提領，且具可疑性，即使一次沒有超過新台幣50萬元，銀行還是要申報。顧立雄說：『(原音)如果交易的態樣，包括在同一個帳戶在一定期間之內，現金存提款的交易分別累計達到特定金額以上，以及同一個客戶在一定期間之內，在帳戶辦理多筆的現金存提款交易，分別累計達到特定金額以上，或者同一個客戶在一定期間，以每筆略低於一定金額的通貨交易申報的門檻來辦理存提款，分別累計達到特定金額以上，都類似疑似洗錢的態樣，得要辦理申報。』

另外，媒體日前曾報導法務部次長蔡碧仲表示分次提領若未達特定金額，便沒有通報問題，對此，蔡碧仲25日在會前媒體詢問以及答詢時，都否認有說過此相關內容。至於媒體詢問事後是否和陳明文私下談過，他則表示這是私人事情，不便奉告。