傳銀行行員勾結詐騙集團金管會緊盯 - 新聞

新北地檢署近期指揮新北市三重警分局，到蘆洲某銀行分行搜索，帶回一位女職員，懷疑與一起詐騙案有關。金管會今天(18日)傍晚表示，這起案件應為個案，不過，會函請這家銀行，對於行員辦理相關提高轉帳和提款額度，必須嚴加留意。

銀行局副局長林志吉說：『(原音)我們有發現就是個案的銀行在辦理客戶調高網跟ATM 的提領限額的時候是有一些不妥，因此我們近期會函請這家銀行，針對如果有行員來辦理這個相關的提高額度，後續有比較不妥的情況發生，比如說短期內有遭通報或者嚴管帳戶比例比較高，或者戶數比較多的時候，來做相關的回溯清查，並且加強行員的行為管理。』

據了解，新北檢警日前在偵辦詐騙案件時，發現蕭女疑似與詐騙集團勾結，協助調高詐騙集團掌握的多個人頭帳戶每日轉帳、提款額度，以便利詐團洗錢，這名行員已被裁定收押禁見。

銀行局也表示，這起事件應為個案，目前銀行行員都是協助民眾，成功攔阻遭到詐騙。以去年來說，透過臨櫃關懷攔阻的件數達到7979件，攔阻金額高達新台幣42.41億。至於今年第一季攔阻的件數也達到2025件，金額合計13.44億。金管會也對於行員的辛苦表達肯定。

銀行局也表示，至於為避免詐騙集團利用人頭戶進行洗錢，金管會也將強化銀行在辦理網銀設定約定轉帳的相關風險控管，要求銀行必須依據客戶的性質跟風險程度的高低來判別。至於生效期間也可以拉長至次二日才能生效，不一定申辦日後隔日就可以啟用轉帳，拉長銀行的判別時間。