為期2週嚴加審查防洗錢評鑑今公布初評 - 新聞

亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑於5日登場，歷經近2週評比台灣近百個公、私部門後，今天(16日)上午舉行閉幕式並公布初評結果，下午則由行政院洗錢防制辦公室舉行記者會，說明初評成績以及評鑑過程。台灣此次也以被列入「一般追蹤名單」為目標，但最終結果還得等到明年1月APG才會正式對外公布。

近幾年國際執行防制洗錢和打擊資恐積極，此次亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑，也被台灣政府視為是一場必須要獲得最佳評等的硬仗。行政院也特別在去年成立洗錢防制辦公室，帶領台灣公私部門全力衝刺。根據金管會的統計，金融業在過去這1至2年投入洗錢防制的人力、資源，就比以往提高數倍。

此次APG評鑑，抽考了央行、金管會等30多個公務門，私部門則包括金融機構、會計師、律師、不動產經紀業、以及非營利組織50多個。央行主管表示，此次在評鑑過程中，有些評鑑員會認為，央行管理的外幣收兌處，應該就像國外一樣，可以做雙向對換，也可以做小額的匯出入款，但事實上，台灣的外幣收兌處是不能做小額的匯出入款，且換匯時是以1萬美元、2萬人民幣為上限，因此和銀行唯一的不同之處，就是不會對最終受益人和和客戶追蹤。因為如果真的要洗錢，以在外幣收兌處兌換的金額來看，真的得「洗」得非常久。

不過，由於評鑑員相當有興趣，央行也一一提出數據和報告解釋，且看來最終結果，評鑑員也相當滿意，並沒有「追加場次」。央行行務委員賀培真說：『(原音)客人必須持證照，親自在收兌處的工作人員面前，在櫃檯辦理，然後又是使用現鈔臨櫃，因此我們就沒有要求他們要去查背後的受益人，因為不符合，加上一次交易完畢後，事情就結束了，沒有開戶，也沒有存款，因此也沒有做追蹤調查的部分，再加上我們兌換金額的限制是1萬美元，亞太洗錢防制組織的標準是1萬美元以下可以做一些減免，我們也符合這個要求。』

台灣的外幣收兌處，多集中於百貨公司，觀光飯店、藝品店和免稅商店。根據央行的統計，台灣外幣收兌處處理的外匯資金，占整體比重只有約0.7%，其中又以台北101的交易量最大，占了1成。央行也強調，101對於相關法遵非常配合，且相關SOP程序也都「照表抄課」。