APG列台防洗錢缺失學者：比過去好很多 - 新聞

亞太防制洗錢組織(APG)來台進行為期2週的實地相互評鑑，今天(16日)公布初評結果，雖然對台灣正面肯定，但也列出包括國內金融機構過於依賴機關發布的洗錢樣態、洗錢犯罪裁判刑期偏輕以及反武器擴散的法令仍有缺失等。學者指出，APG列出台灣的防洗錢缺失，已經比過去好很多，且評鑑過程期間，評鑑員多次突襲金融機構，也可以看出這場評鑑並非「玩假的」。

APG防洗錢第三輪評鑑落幕，並指出台灣相關缺失。AGP認為，台灣金融監理應該強化國際金融業務分行(OBU)的查核機制，並強化法人以及實質受益人的透明度。學者指出，政府通常會在OBU採取租稅減免或是優惠措施，並減少外匯管制，以吸引國外法人或個人到本國銀行進行財務操作，過去台商總喜歡把資金放在OBU，但因應洗錢防制，銀行這段時間，如果對OBU的客戶無法清楚了解，就會關掉帳戶，可能在這部分做得不夠多，因此才會被列入缺失。

另外，APG認為，台灣國內金融機構過於依賴機關發布的洗錢表徵，需再強化以風險為本的管理，儘管無法確認是否因評鑑員在評鑑期間突襲各金融機構所發現銀行流程缺失有關，不過，學者認為，台灣國內金融機構對於風險管理近幾年才剛起步，在落實上確實需再進一步強化。政大金融系教授朱浩民說：『(原音)這幾年不管主管機關和各銀行，都是以所謂風險為基礎，相關法令訂定，不管是由上而下，或是金融機構機，也大致完備，或許日常運作，還沒有完全轉換以風險為基準的管理，所以這幾年在法令上由上至下，也已經在轉變了，各金融機構也在做了，只是時程比較短，也完全不盡他們的要求。』

另外，對於洗錢犯罪裁判刑期偏輕以及反武器擴散的法令仍有缺失等，學者評估，這和之前第一銀行遭盜領案以及詐騙集團猖獗有關。不過，政大金融系教授殷乃平認為，APG所列出的缺失，看起來都不算重大，台灣這次仍有相當大的機會，可以從「加強追蹤名單」升等為「一般追蹤名單」。