蘇揆便民措施第一招 50萬以下交易銀行毋須嚴查 - 新聞

洗錢防制措施上路後引起討論，行政院長蘇貞昌今天(17日)下午臨時前往合作金庫總部視察銀行臨櫃基本交易措施。蘇揆指出，若洗錢防治、防詐騙關懷措施過當，恐過猶不及，產生民怨，因此政府決定，50萬元以下交易，經判定屬於正常、例行行為，便無需再向銀行出示文件、核對資料。

農曆年關將至，民眾金融交易需求增加，而因為配合國際洗錢防治還有政府防詐騙關懷，不少銀行都繃緊神經，不論交易大小、類型都要求客戶出示證件、提供個資，引起民怨。

行政院長蘇貞昌17日在金管會主委顧立雄、內政部長徐國勇等人陪同下，臨時到合作金庫總部，了解銀行臨櫃的基本交易措施。蘇揆強調，儘管是為了洗錢防制、防詐騙，但若造成民怨也過猶不及。因此，他責成副院長陳其邁協同相關部會討論，決議要求金融機構，50萬元以下交易，做法可以更便民。他說：『(原音)超過50萬元以上的，我們維持原來的查驗等措施；未滿50萬元的，相關金融提、領、存等活動，正常客戶的例行行為，不要再對他們做相關增加麻煩的要求，行員可以判斷。』

顧立雄受訪時也說明，這些新規則包括，無摺存款50萬元以下，若金融機構已有客戶資料，就不需要再出示文件資料核對。若以轉帳做無摺存款，也無需留存資料，另外，若是繳納稅款、規費者，因為是繳錢給政府，沒有詐騙問題，可以不適用洗錢防制規定，最後，絕大多數金融交易都是正常交易活動，洗錢防制應該便民、符合比例原則。

顧立雄並提到，會與銀行公會研議製作詳細的問答集，給銀行參考，希望能於農曆春節前，將各種交易樣態逐一對外發布。