中華經濟研究院今天(3日)公布「各年齡層退休金需求與ETF投資」調查，結果發現，多數台灣民眾對未來退休準備規劃具有明顯不足的情形；儘管多數民眾認同，除了靠政府的退休金之外，個人的儲蓄及理財投資才是王道，但有56.95%的未退休族群民眾表示，目前並無額外準備未來退休金的規劃。
中經院推估，在3年期定存利率水準下，若國人60歲退休後須面對每月生活開銷、醫療支出以及長照費用，預期總開銷支出將至少在892.58萬元以上，民眾未來退休準備很可能將出現不足。
在投資理財工具選擇方面，調查指出，民眾多以股票、商業保險及一般基金作為主要投資工具；而在預期退休後的理財工具部分，定存也為重要的投資工具選擇。儘管ETF符合民眾需求，但仍排不上民眾主要投資工具的排名，顯示雖然市場上的退休理財工具很多，但民眾仍著重在保險、股票與一般基金等投資工具，對於其他金融商品的了解投入仍顯不足。
由於我國現行多數的政府退休金制度，無法讓個人自由選擇退休金帳戶的投資方式與標的，中經院也建議，政府宜建構個人儲蓄帳戶機制(Individual Savings Account, ISA)，參酌國外經驗、結合具多樣性質的金融商品，搭配具一定條件的優惠措施及相關限制，如閉鎖期、提領年齡等機制，預期將有助於提高民眾退休金準備誘因、增加金融資產多樣性，活絡資本市場與促進經濟成長。
此調查是富邦投信委託中華經濟研究院於3月6日至3月31日，以電話與網路訪問我國25歲以上的民眾，有效問卷共2,248份，在95%信心水準下，抽樣誤差為正負2.19個百分點。