首家國銀和瑞士私人銀行合作高端財管攻私募市場 - 新聞

金管會在2020年8月推出「媲美星港」的財管2.0方案，也就是高端財富管理，鎖定可運用投資資產達新台幣1億元的高資產人士。在2022年拿到執照的台北富邦銀行，今天(10日)宣布和瑞士私人銀行隆奧銀行再續約5年，未來將協助高端財管客戶搶攻私募市場。

台北富邦銀行從2018年開始，就和瑞士隆奧銀行簽署合作協議，目前仍是台灣業界唯一一家對接國際私銀的金融機構。北富銀表示，過去5年與瑞士隆奧銀行，合力完成了高端財管服務的基礎建設，資產管理規模在過去3年，每年都有超過3成的成長。

北富銀總經理郭倍廷表示，過去幾年，台灣的企業家到世界各地賺錢，這幾年都慢慢匯回，使得財富管理的市場不斷擴大，不少國際性的銀行也都想來台灣爭取服務高端財管的市場。另外，未來5到10年，將面臨世代交替，也就是第一代或是第二代的企業，正要傳承到第三代甚至是第四代，他們也都正在尋求有效率且又可以分散地緣政治風險的投資。

北富銀資深副總吳傳文也進一步指出，過去財富管理投資股票6成，債券4成的配置，已經無法滿足高資產人士的期待，所以和國際私人銀行合作，就是希望對接國際私人銀行的水準，且服務高端財管客戶搶攻私募市場。吳傳文說：『(原音)投資私募資產也不是完全只投資在私募資產，它還是放在一個所謂的投資組合裡面，只是傳統的你放60%的股票跟40%的債券，在這樣子動盪的環境裡面，它deliver出來的報酬率也好，或者它的穩定性也好，恐怕無法滿足到我們的期待。所以私募資產它能夠幫助整個portfolio提升它長期的投資報酬率，而且能夠降低它的整個的波動性，也就是風險。』

郭倍廷強調，以全球來看，私募基金的規模已經比公募基金還要大，且私募基金投資的標的和範圍，受到的限制也比較少，國外高資產客戶，在私募基金的琢磨比台灣的客戶深很多。至於根據瑞士隆奧銀行的調查，在私募資產投資上，高資產客戶「既期待又怕受傷害」，無論台灣還是整體亞太地區，都有超過5成受訪者有投資私募資產的意願，卻只有約兩成的投資人在過去兩年中實際增加私募資產配置。